今年前8個(gè)月制造業(yè)貸款增量高于過(guò)去4年總和——
金融服務(wù)制造業(yè)有“量”有“質(zhì)”
銀保監(jiān)會(huì)近期披露的數(shù)據(jù)顯示，今年前8個(gè)月，銀行業(yè)各項(xiàng)貸款增加15.2萬(wàn)億元，同比增加3萬(wàn)億元。其中，制造業(yè)貸款增加1.8萬(wàn)億元，增量較過(guò)去4年總和還多1092億元。今年以來(lái)，面對(duì)新冠肺炎疫情沖擊，在服務(wù)制造業(yè)的過(guò)程中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)攜手并肩，為推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)提供了有力的金融支撐。
位于山東濟(jì)南的耀華玻璃有限公司是一家國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)。“公司在疫情前接了不少海外訂單，今年春節(jié)一過(guò)工廠就復(fù)工了，當(dāng)時(shí)流動(dòng)資金缺口較大，工商銀行和齊魯銀行了解到情況后，分別給予企業(yè)1000萬(wàn)元授信，保證了公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。”公司財(cái)務(wù)總監(jiān)王韌說(shuō)。
為支持企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，今年以來(lái)，大型銀行和股份制商業(yè)銀行都大幅增加制造業(yè)貸款投放力度。據(jù)8月底披露的上市銀行半年業(yè)績(jī)報(bào)告顯示，6家大型銀行制造業(yè)信貸投放總量達(dá)6.57萬(wàn)億元。
“制造業(yè)融資原本不是光大的強(qiáng)項(xiàng)，但是我們堅(jiān)定支持制造業(yè)紓困、復(fù)產(chǎn)、轉(zhuǎn)型升級(jí)。”光大銀行行長(zhǎng)劉金表示，光大銀行已將制造業(yè)和民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主陣地和信貸支持的優(yōu)先領(lǐng)域，僅上半年制造業(yè)累計(jì)投放貸款超1200億元，比去年同期多投放400多億元。
去年年底，銀保監(jiān)會(huì)曾召集多家銀行負(fù)責(zé)人舉行座談會(huì)，明確要求各家銀行服務(wù)制造業(yè)要發(fā)揮“頭雁效應(yīng)”，堅(jiān)持與實(shí)體經(jīng)濟(jì)共贏發(fā)展，提升服務(wù)制造業(yè)的戰(zhàn)略層級(jí)。
位于湖南長(zhǎng)沙經(jīng)開(kāi)區(qū)的三一重工產(chǎn)業(yè)園里，寬敞明亮的18號(hào)廠房讓人眼前一亮。在這個(gè)國(guó)家級(jí)智能制造示范車(chē)間里，智能化系統(tǒng)指揮著近100臺(tái)協(xié)同機(jī)器人精準(zhǔn)、有序運(yùn)行，機(jī)械臂自動(dòng)焊接轉(zhuǎn)塔，智能吊掛系統(tǒng)讓各種大型部件“從天而降”，直達(dá)裝配工人的流水線工位。三一重工高級(jí)副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)劉華告訴經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者，疫情期間完成升級(jí)的智能化系統(tǒng)是公司加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型的縮影。
“疫情期間，廣發(fā)銀行給公司承銷(xiāo)了10億元超短期融資券，并給予各類(lèi)金融服務(wù)支持。”劉華介紹，公司主要工廠加快智能改造，在產(chǎn)能大幅提升的同時(shí)實(shí)現(xiàn)人員精簡(jiǎn)和生產(chǎn)周期縮短。
廣發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行黨委委員、副行長(zhǎng)蔣智介紹，疫情期間，廣發(fā)銀行通過(guò)視頻會(huì)議等多種形式對(duì)接制造業(yè)企業(yè)的綜合服務(wù)，為三一集團(tuán)提供供應(yīng)鏈融資方案等，“為了10億元超短期融資券的順利發(fā)行，降低企業(yè)融資成本，廣發(fā)銀行總行以自有資金投資并廣泛吸引市場(chǎng)資金，最終以低于市場(chǎng)的價(jià)格成功發(fā)行”。
中國(guó)銀行研究院研究員梁婧認(rèn)為，支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要方面，也是實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要抓手。貸款增量增加后，服務(wù)質(zhì)量也必須跟上。商業(yè)銀行要通過(guò)進(jìn)一步優(yōu)化信貸流程、創(chuàng)新抵質(zhì)押融資模式、創(chuàng)新開(kāi)發(fā)多元化金融產(chǎn)品等，提高對(duì)制造業(yè)的服務(wù)效率。
一些銀行正加大對(duì)先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)的融資支持力度，助力企業(yè)完善產(chǎn)業(yè)布局。中國(guó)銀行支持了TCL科技集團(tuán)在深圳的11代面板T7生產(chǎn)線項(xiàng)目，參貸金額達(dá)15億元，截至目前已發(fā)放中長(zhǎng)期貸款4億元；交通銀行在制造業(yè)拓展融資渠道時(shí)也給予大力支持，通過(guò)股權(quán)、債權(quán)融資等方式積極支持制造業(yè)企業(yè)開(kāi)展并購(gòu)業(yè)務(wù)。
為防范化解風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)積極應(yīng)用新的金融科技，提升監(jiān)測(cè)手段和能力。上海銀保監(jiān)局依托企業(yè)在銀行開(kāi)立的賬戶(hù)建立了企業(yè)資金流水監(jiān)測(cè)體系，覆蓋80萬(wàn)戶(hù)受疫情影響較為嚴(yán)重的行業(yè)企業(yè)，監(jiān)測(cè)指標(biāo)包括企業(yè)賬戶(hù)資金流水、信貸獲得、代發(fā)工資、電費(fèi)支付、稅金繳納和賬戶(hù)動(dòng)賬率等，并通過(guò)提升監(jiān)測(cè)能力，實(shí)現(xiàn)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的提前預(yù)警。（記者 陸敏 錢(qián)箐旎）